Imposto sobre opções de ações da etrade

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Em um local, você pode ter uma visão geral do que está acontecendo na sua conta de plano de ações, bem como lembretes sobre itens de ação importantes a serem considerados.

Veja suas participações por tipo de benefício ou por ação para identificar quais subvenções estão prontas para aceitação - e quais não foram investidas, vendidas ou exercíveis.

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Use nossas ferramentas, informações e orientações para ajudar a tomar decisões financeiras mais bem informadas. В.

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Produtos e serviços de valores mobiliários oferecidos pela E * TRADE Securities LLC, Membro da FINRA / SIPC. Os serviços de consultoria de investimentos são oferecidos através da E * TRADE Capital Management, LLC, um Consultor de Investimentos Registrados. Futuros de commodities e opções sobre produtos futuros e serviços oferecidos pela E * TRADE Futures LLC, Membro da NFA. Os produtos e serviços bancários são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, pelo Membro FDIC ou por suas subsidiárias. A E * TRADE Securities LLC, a E * TRADE Capital Management LLC, a E * TRADE Futures LLC e a E * TRADE Bank são empresas separadas, mas afiliadas.

A resposta do sistema e os tempos de acesso à conta podem variar devido a vários fatores, incluindo volumes de negociação, condições de mercado, desempenho do sistema e outros fatores.

© 2018 E * TRADE Financial Corporation. Todos os direitos reservados. E * Política de direitos autorais TRADE.

E * TRADE Simplifica a Comissão e o Cronograma de Taxas.

Negociações de ações e opções $ 9,99 ou menos.

NOVA YORK, 5 de fevereiro de 2010 (BUSINESS WIRE) - A E * TRADE FINANCIAL Corp. (NASDAQ: ETFC) anunciou hoje um novo preço que elimina as taxas de comissão e de contas de US $ 12,99 e aumenta a simplicidade, o valor ea transparência para as atuais e clientes potenciais da E * TRADE Securities LLC.

Com início em 8 de fevereiro de 2010, todos os clientes da E * TRADE Securities se beneficiarão de US $ 9,99 ou menos por ação e opções de negociação (mais US $ 0,75 por opção), enquanto traders de maior volume continuarão desfrutando dos atuais US $ 7,99 por taxa comercial. Além disso, a E * TRADE Securities eliminou as taxas anuais da conta IRA; uma comissão por ação anteriormente aplicada a negociações no mercado com mais de 2.000 ações; e, em vigor no segundo trimestre de 2010, todas as taxas de serviço de conta.

"Nosso preço simplificado oferece uma solução transparente e econômica para os investidores", disse Michael Curcio, presidente da E * TRADE Securities LLC. "A nova estrutura de preços complementa nossa oferta inovadora de produtos e serviços de alta qualidade e reforça nosso compromisso de oferecer uma proposta de valor atraente para nossos clientes."

A nova estrutura de preços para ações e opções se baseia no vínculo simples e competitivo da E * TRADE, no fundo mútuo e na precificação de margem. Classificada como Corretora Online número 1 por três anos consecutivos pela SmartMoney (R) Magazine, a E * TRADE oferece acesso a mais de 8.000 fundos mútuos não proprietários e a todos os ETFs, sem aumento de 30.000 títulos e outros títulos de renda fixa. Para saber mais sobre as ferramentas, pesquisas e orientações da E * TRADE, visite etrade.

Sobre o E * TRADE FINANCIAL.

A família de empresas E * TRADE FINANCIAL fornece serviços financeiros, incluindo corretagem on-line e produtos e serviços bancários relacionados a investidores de varejo. Segmentos de negócios específicos incluem Negociação e Investimento e Gerenciamento de Balanço. Os produtos e serviços de valores mobiliários são oferecidos pela E * TRADE Securities LLC (Membro da FINRA / SIPC). Os produtos e serviços do Banco são oferecidos pelo E * TRADE Bank, um banco de poupança federal, membro FDIC ou suas subsidiárias.

SmartMoney é uma marca registrada da SmartMoney, uma joint venture entre a Dow Jones & amp; Parceria Company, Inc. e Hearst (SM).

E * TRADE FINANCIAL, E * TRADE e o logótipo E * TRADE são marcas comerciais ou marcas registadas da E * TRADE FINANCIAL Corporation.

© 2010 E * TRADE FINANCIAL Corporation. Todos os direitos reservados.

Noções básicas sobre opções de ações.

Opções de ações podem ser uma parte importante do seu quadro financeiro global. Entender o que eles são pode ajudá-lo a aproveitar ao máximo os benefícios que eles podem oferecer.

Como as opções funcionam?

As opções de compra de ações, uma vez exercidas, dão a você o direito de comprar ações da sua empresa a um preço especificado, geralmente chamado de greve ou preço de exercício. Cada opção permite que você compre uma ação do estoque. O valor de uma opção de ações depende do preço das ações da empresa, que flutua com o tempo.

Uma opção de compra de ações é considerada “investida” quando o detentor tem o direito de exercer a opção de compra de ações e comprar as ações a um preço predeterminado. As opções de ações podem ser adquiridas em um cronograma definido. Detalhes sobre a concessão, incluindo, mas não se limitando ao preço de exercício, data de vencimento e cronograma de aquisição de direitos são descritos em seu contrato de concessão. O preço de exercício, a programação de vesting e a data de vencimento de cada uma das outorgas de opção são exibidos na página My Stock Plan Holdings on etrade. Você pode acessar essa página selecionando Meu plano de estoque no menu Contas em etrade e, em seguida, clicando em Propriedades.

Como exemplo, considere se você recebeu uma concessão de 100 opções de ações a US $ 10 dólares cada. Após um período de carência de três anos, o preço das ações da empresa subiu para US $ 25. Você está agora autorizado a comprar as ações pelo preço de exercício de $ 10, um total de $ 15 abaixo do preço atual da ação. Esse processo de compra das ações subjacentes à opção é conhecido como "exercício".

Conheça os tipos de opções de ações.

Detalhes sobre suas opções serão abordados nos documentos do subsídio fornecidos pela sua empresa. Antes de agir em relação às suas opções de compra de ações, revise os documentos de planejamento da empresa na página Recursos da empresa (Contas & gt; Meu plano de estoque & Recursos da empresa). O tipo de stock options que lhe foi atribuído será listado na página My Stock Plan Holdings (Accounts & gt; My Stock Plan & gt; Holdings) em etrade.

Opções de ações de incentivo (ISOs)

As opções de ações de incentivo (ISOs) são elegíveis para tratamento fiscal preferencial. Os impostos não são devidos no exercício. Em vez disso, os impostos devidos são diferidos até que o detentor venda as ações recebidas após o exercício da opção. Entre outras exigências, desde que a venda seja feita pelo menos dois anos após a outorga das opções e pelo menos um ano após o exercício, quaisquer receitas estarão sujeitas à tributação pela menor taxa de ganhos de capital de longo prazo. Se esses períodos de detenção não forem cumpridos, a venda será considerada uma disposição desqualificante. Uma disposição desqualificante submete uma parte do produto da venda à tributação como receita ordinária. O montante do rendimento ordinário será a diferença entre o preço na data de exercício e o custo de aquisição das ações (o preço de concessão ou exercício). Se as ações forem detidas após o exercício, o eventual ganho ou perda quando as ações forem vendidas seria tratado como um ganho de capital de curto ou longo prazo com base no período de manutenção.

Opções de ações não qualificadas (NQSOs)

As opções de ações não qualificadas (NQSOs) não são elegíveis para tratamento fiscal preferencial quando exercidas. Em contraste com os ISOs, as opções de ações não qualificadas resultam em lucro tributável adicional ao recebedor no momento em que são exercidas, sendo o valor a diferença entre o preço de exercício e o valor de mercado naquela data. Se as ações forem detidas após o exercício, o eventual ganho ou perda quando as ações forem vendidas seria tratado como um ganho de capital de curto ou longo prazo com base no período de retenção.

Tipos de Exercício.

Venda no Mesmo Dia (Cashless Exercise) - Venda imediata das ações no mercado aberto. Alguns dos recursos da venda serão usados ​​para pagar os custos do exercício e o restante (se houver) será depositado em sua conta.

Exercício em Dinheiro (Exercício e Retenção) - Deposite em dinheiro na sua conta e compre ações ao preço de exercício. As ações serão depositadas em sua conta.

Sell-to-Cover - Algumas das ações resultantes são vendidas para pagar os custos de exercício. Quaisquer ações remanescentes (se houver) são depositadas em sua conta.

Informações fiscais dos EUA.

Antes de agir, convém considerar cuidadosamente possíveis consequências fiscais.

O tratamento fiscal para cada transação depende do tipo de opção que você possui. Para obter conselhos sobre sua situação financeira pessoal, consulte um consultor fiscal.

Impostos sobre o exercício.

Opções de Estoques de Incentivo (ISO) - Na maioria dos casos, nenhum imposto é devido no exercício. Opções de Ações Não Qualificadas (NQSO) - Os impostos no exercício são baseados na diferença entre o preço atual da ação e o preço de exercício. Este montante é normalmente tributável no ano de exercício às taxas de rendimento ordinárias.

Impostos à Venda.

Opções de ações de incentivo (ISO)

Renda Ordinária: A quantia de receita ordinária reconhecida quando você vende suas ações de um exercício da ISO depende de você fazer uma disposição qualificatória ou desqualificante. Uma venda de ações de um exercício da ISO pode ser considerada uma cláusula de qualificação e, possivelmente, resultar em um tratamento fiscal favorável se, entre outras exigências, as seguintes condições forem atendidas:

Você não vende as ações por pelo menos dois anos e um dia após a data de concessão da opção, e você não as vende por pelo menos um ano e um dia após a data da compra (a data do exercício).

Em geral, a venda de ações de um exercício da ISO em uma disposição qualificada não acionará a renda ordinária e todo o ganho ou perda (preço de venda menos o custo das ações) será considerado um ganho ou perda de capital de longo prazo. Se você não cumprir os requisitos descritos acima, sua venda de ações de um exercício ISO poderá ser considerada uma disposição desqualificante.

Em geral, a venda de ações em uma disposição desqualificante acionará a renda ordinária. O montante do rendimento ordinário é geralmente a diferença entre o preço das ações na data do exercício e o preço de exercício da opção. A renda ordinária da disposição desqualificante aparecerá em seu Formulário W-2 ou outro documento fiscal aplicável, emitido pelo seu empregador. Qualquer ganho ou perda restante será considerado a curto ou longo prazo, dependendo de quanto tempo você manteve as ações após o exercício. Se você detinha as ações em um ano ou menos, o ganho ou a perda seriam de curto prazo. Se você detinha as ações por mais de um ano, o ganho ou perda seria de longo prazo.

Renda Ordinária: Nenhuma receita ordinária adicional é reconhecida na venda de ações de um exercício de Opção de Ações Não Qualificadas.

Ganho ou perda de capital: Qualquer diferença entre o preço da ação na data de exercício e o preço da ação na venda será tratada como ganho de capital ou perda de capital. Se as ações forem mantidas por pelo menos um ano e um dia após o exercício, qualquer ganho resultante é normalmente tratado como um ganho de capital a longo prazo.

Imposto sobre Dividendos.

Se você exercer suas opções e manter as ações, quaisquer dividendos recebidos sobre suas ações serão considerados como receita e tributados como tal no ano em que forem recebidos.

Um olhar mais atento sobre possíveis cenários tributários para cada tipo de opção.

Este exemplo pressupõe um preço de exercício de $ 10 em uma concessão de 100 opções. O preço das ações no exercício é de US $ 25. O preço das ações à venda é de US $ 45.

E * Os clientes do mercado podem escolher o iScheduleD Portfolio Manager, o TXF Creator e o TXF Online para converter ações e opções de negociação para o formato TXF padrão, que pode ser importado para o software fiscal TurboTax e TaxCut.

Download Ganho / Perda Realizado do E * Trade.

Entre na sua conta E * Trade. Vá para Trading & amp; Carteiras Clique em Portfolios Tab. Clique em Ganhos de guias & amp; Perdas Selecione o ano apropriado no Box Tax Year e clique em submit. Clique no link Download ao lado de uma seta verde no canto superior direito da página. Salve o download como arquivo. csv gainlossdownload.

Transações de ações de download de E * Trade.

Entre na sua conta E * Trade. Ir para contas. Clique em Declarações e amp; Registros Clique em Documentos Fiscais em Registros da Conta de Corretagem. Escolha no menu suspenso Conta. Clique no link Exportar (por exemplo, Exportar suas negociações de 2011 para o Microsoft Excel) ao lado de uma seta verde. Salve o download como arquivo. csv do tradesdownload.

Recomendação.

Recomendamos que você baixe os dados de ganho / perda do E * Trade para gerar arquivos TXF. Depois de gerar um arquivo. txf, verifique seu Ganho / Perda a Longo Prazo Total e Ganho / Perda Total de Curto Prazo. Se os dois números corresponderem aos dados do download, você converteu seus dados de comércio para o arquivo TXF que pode ser corretamente importado para o software fiscal TurboTax e TaxCut.

Revisão do E-Trade 2018.

As comissões de US $ 6,95 do E-Trade não são as mais baixas entre as corretoras de descontos, mas o corretor de cinco estrelas oferece valor tanto para investidores iniciantes quanto para corretores freqüentes, com uma biblioteca de recursos educacionais e plataformas de negociação fáceis de navegar. e ferramentas para ajudar a montar um portfólio equilibrado e adequado ao risco.

Classificação de NerdWallet: 5.0 / 5.

Fatos rápidos.

Comissão: $ 6,95; descontos por volume disponíveis Mínimo da conta: $ 500 Promoção: 60 dias de negociações sem comissão com depósito de $ 10.000 ou mais.

E-Trade é melhor para:

Comerciantes freqüentes Investidores iniciantes Fundos negociados em bolsa livres de comissão Pesquisa e dados Assistência no planejamento de aposentadoria.

E-Trade num piscar de olhos.

Onde brilha E-Trade.

Plataformas de negociação: E-Trade tem três plataformas de negociação, E-trade Web, OptionsHouse e E-Trade Pro, além de dois aplicativos móveis. E-Trade Web oferece dados de mercado de streaming gratuitos, cotações em tempo real grátis, comentários de mercado ao vivo, screeners de pesquisa de analistas e muito mais. A partir do painel, você pode rastrear suas contas, criar listas de observação, visualizar dados de mercado de streaming e fazer negociações, até mesmo estratégias de opções complexas.

A E-Trade comprou a robusta plataforma de negociação OptionsHouse em 2016, e agora está totalmente integrada e disponível gratuitamente para todos os clientes da E-Trade. Se você está ansioso para negociar, ao invés de comprar e manter, então OptionsHouse é para você. A plataforma oferece dados em tempo real, dezenas de ferramentas de gráficos, mais de 100 estudos técnicos, multas simplificadas, cadeias de opções personalizáveis ​​e muito mais.

Vista da plataforma OptionsHouse da E-Trade.

Com o E-Trade Pro, a empresa eleva outro nível, mas há uma grande barreira à entrada: para obter acesso, você deve manter pelo menos um saldo de US $ 250.000 ou executar pelo menos 30 operações de ações ou opções por trimestre . Se você conseguir limpar essa barra, a plataforma de desktop é impressionante, com ferramentas geradoras de ideias, como o Strategy Scanner da empresa e os recursos de teste de retorno.

Você pode personalizar todas as plataformas para criar um espaço de trabalho que atenda às suas necessidades. Há uma abundância de materiais educativos e demonstrações no site da E-Trade que permitem que você dê uma olhada no que cada plataforma pode fazer.

Aplicativo para dispositivos móveis: os dois aplicativos móveis gratuitos da E-Trade são os destaques, talvez os melhores disponíveis em qualquer corretora on-line.

Vista da aplicação móvel da E-Trade.

O aplicativo móvel da E-Trade permite que você gerencie facilmente sua conta, faça negociações e obtenha orçamentos em tempo real, gráficos e vídeo sob demanda da CNBC. Ele está disponível para iOS - incluindo o Apple Watch - Android, Amazon e Windows Phone. As versões para iPhone e Android também têm recursos avançados para dispositivos móveis, como telas de estoque e ETF e acesso a vídeos educacionais.

O aplicativo OptionsHouse permite levar sua negociação móvel para o próximo nível, com cadeia de opções personalizável, gráficos interativos, análise técnica e muito mais.

Fundos mútuos sem taxa de transação: o E-Trade oferece mais de 4.400 fundos mútuos sem taxa de transação. Sua linha robusta rivaliza com as da Merrill Edge (mais de 3.200), Fidelity (mais de 3.700) e Schwab (mais de 4.300). Os analistas da E-Trade produzem uma Lista All-Star trimestral para destacar os principais fundos sem encargos e ETFs oferecidos. Como a maioria dos corretores, a E-Trade cobra uma taxa de resgate antecipado em fundos sem encargos, sem taxa de transação, com menos de 90 dias (US $ 49,99, que é bastante normal) e uma taxa de negociação de curto prazo (US $ 15,99 a US $ 19,99) de certos ETFs se mantidos por menos de 30 dias.

Suporte ao cliente: O E-Trade é um ótimo ponto de partida para investidores iniciantes, em parte por causa dos recursos educacionais oferecidos, incluindo cursos on-line sobre tópicos como planejamento de aposentadoria, fundamentos do mercado de ações e análise de ideias comerciais. Você pode aprender como construir e monitorar seu portfólio, como analisar riscos e se determinados produtos como anuidades variáveis ​​podem valer a pena considerar.

A E-Trade também possui um forte atendimento ao cliente, com 30 filiais com consultores financeiros e bate-papo on-line disponível 24 horas por dia, sete dias por semana.

Para obter mais gerenciamento prático, o serviço de consultor robótico da E-Trade, E-Trade Adaptive Portfolio, executará as negociações para você e ajustará as participações do portfólio por uma taxa anual de consultoria de 0,30%. O investimento mínimo para esse serviço é de US $ 5.000.

»Robo-advisors são gerentes de investimentos baseados em computador que fazem o trabalho pesado para você. Aqui estão as nossas principais escolhas para consultores robóticos.

Onde o E-Trade é insuficiente.

Comissões: as comissões da E-Trade estão no lado mais alto, a US $ 6,95 por negociação. Os traders de alto volume se beneficiarão do preço escalonado, que cai para US $ 4,95 por 30 ou mais negócios por trimestre. Ainda assim, concorrentes como a Charles Schwab e a Fidelity superam o E-Trade com comissões comerciais de US $ 4,95.

E-trade vs. corretores similares.

& quot; E-Trade tem sido um dos corretores on-line mais populares, em grande parte por causa de suas ferramentas fáceis de usar. Eles oferecem uma estrutura de comissões escalonada que favorece os operadores frequentes, mas pode resultar em altos custos para os investidores ocasionais. & quot;