Alavancagem de forex para iniciantes

FOREX: Como Determinar a Alavancagem Efetiva Adequada.

Swing trading, padrões gráficos, breakouts e Elliott wave.

Uma pergunta comum que os comerciantes fazem em nossos cursos é quanto de alavancagem devo usar? Em nossos cursos de negociação, frequentemente falamos em usar menos de 10 vezes a alavancagem efetiva.

Para começar, avalie o que é a alavancagem e por que é importante usar geralmente menos alavancagem do que mais alavancagem. Mais tarde, explicaremos os cálculos simples necessários para determinar a alavancagem efetiva em sua conta de negociação.

O que é alavancagem?

Alavancagem refere-se ao uso de uma pequena quantidade de uma coisa para controlar uma quantidade maior de outra coisa. Como indivíduos, usamos alavancagem em algum grau em uma parte de nossas vidas diárias.

Por exemplo, quando você compra uma casa a crédito, você está realmente alavancando seu balanço pessoal. Vamos dizer que você deseja comprar uma casa de US $ 200.000, mas você não tem muito dinheiro em mãos. Então você coloca 20% no pagamento de $ 40.000 na casa e faz pagamentos regulares ao banco. Nesse caso, você está usando uma pequena quantia em dinheiro (US $ 40.000) para controlar um ativo maior (US $ 200.000,00).

No mercado de ações, muitas contas de margem permitem alavancar suas compras por um fator de 2. Então, se você tiver um depósito de US $ 50.000 em uma conta de margem, você tem permissão para controlar US $ 100.000 de ativos.

Como a alavancagem efetiva é calculada?

Para determinar a quantidade de alavancagem efetiva usada, basta dividir o ativo maior pelo instrumento menor. Assim, no nosso exemplo de alojamento, dividimos o valor da casa pelo patrimônio da casa, o que significa que a casa foi alavancada 5 vezes.

(US $ 200.000 / US $ 40.000 = 5 vezes)

No exemplo do mercado de ações, nossa alavancagem é de 2 vezes. (US $ 100.000 / US $ 50.000 = 2 vezes)

Há uma fórmula simples para determinar a alavancagem efetiva da sua conta. Esta fórmula é impressa abaixo:

Tamanho total da posição / patrimônio líquido = alavancagem efetiva.

Agora, vamos dar uma hipotética trader e calcular sua alavancagem efetiva em sua conta de forex. Vamos supor que um trader com patrimônio de US $ 10.000 tenha 3 posições em aberto indicadas abaixo:

20.000 curto o EURUSD 40.000 longo do USDCAD 10.000 longo AUDJPY.

O tamanho total da posição dos comerciantes é de 70.000. (20k + 40k + 10k)

Usando a fórmula mencionada acima, a alavancagem efetiva do negociador é de 7 vezes.

(Tamanho da posição de 70.000 / patrimônio da conta de US $ 10.000 = 7 vezes)

Como sei quanto de alavancagem usar?

Existe uma relação entre alavancagem e seu impacto na sua conta de negociação forex. Quanto maior a quantidade de alavancagem efetiva usada, maiores serão as oscilações (para cima e para baixo) no patrimônio da sua conta. Quanto menor a quantidade de alavancagem usada, menores as oscilações (para cima ou para baixo) no patrimônio da sua conta. Em nossos cursos de negociação, freqüentemente falamos em usar menos de 10 vezes a alavancagem efetiva.

Só porque você tem acesso a uma quantidade maior de alavancagem na sua conta, isso não significa necessariamente que você queira usar toda ou qualquer parte dela. Pense nisso como um automóvel ou uma motocicleta. Só porque a máquina pode rodar a 200 milhas por hora, isso não significa que você necessariamente precise dirigi-la tão rápido. Você vê, quanto mais rápido você dirige, mais provável é que você entre em um acidente. Portanto, você está em maior risco de lesões corporais em velocidades mais altas e a alavancagem é semelhante a essa analogia. Mais alavancagem coloca sua conta de negociação em risco.

Por que incentivamos menor alavancagem?

Quando você usa alavancagem excessiva, algumas negociações perdedoras podem rapidamente compensar muitas negociações vencedoras. Para ver claramente como isso pode acontecer, considere o seguinte exemplo.

Cenário: O Trader A compra 50 lotes de AUD / USD, enquanto o Trader B compra 5 lotes de AUD / USD.

Perguntas: O que acontece com o patrimônio da conta do Trader A e do Trader B quando o preço do AUD / USD cai 100 pips contra eles?

Resposta: O Trader A perde 50,0% e o Trader B perde 5,0% do seu patrimônio de conta.

Quanto alavancagem é ideal para você em operações de Forex.

Entender como negociar moedas estrangeiras requer conhecimento detalhado sobre as economias e situações políticas de países individuais, a macroeconomia global e o impacto da volatilidade em mercados específicos. Mas a verdade é que normalmente não é a economia ou o financiamento global que tropeçam os comerciantes de forex pela primeira vez. Em vez disso, uma falta básica de conhecimento sobre como usar a alavancagem é muitas vezes a raiz das perdas comerciais.

Os dados divulgados pelas maiores corretoras de câmbio estrangeiras como parte da Lei de Reforma e Defesa do Consumidor da Dodd-Frank Wall Street indicam que a maioria dos clientes forex de varejo perde dinheiro. O mau uso da alavancagem é frequentemente visto como a razão para essas perdas. Este artigo explica os riscos da alta alavancagem nos mercados forex, delineia maneiras de compensar os níveis de alavancagem arriscados e educa os leitores sobre formas de escolher o nível certo de exposição para seu conforto. (Para uma introdução à troca de moeda, leia Tutorial de Forex: O Mercado Forex.)

Os riscos da alta alavancagem.

Alavancagem é um processo em que um investidor toma dinheiro emprestado para investir ou comprar algo. Na negociação forex, o capital é tipicamente adquirido de um corretor. Enquanto os comerciantes forex são capazes de emprestar quantidades significativas de capital em requisitos de margem inicial, eles podem ganhar ainda mais comércios bem sucedidos. (Para mais leia Como a alavancagem funciona no mercado forex?)

No passado, muitos corretores foram capazes de oferecer índices de alavancagem significativos de até 400: 1. Isso significa que, com apenas um depósito de US $ 250, um comerciante poderia controlar cerca de US $ 100.000 em moeda nos mercados globais de forex. No entanto, as regulamentações financeiras em 2010 limitaram o índice de alavancagem que os corretores poderiam oferecer aos traders baseados nos EUA para 50: 1 (ainda uma quantia bastante grande). Isso significa que, com o mesmo depósito de US $ 250, os comerciantes podem controlar US $ 12.500 em moeda.

Então, um novo operador de moeda deve selecionar um nível baixo de alavancagem como 5: 1 ou lançar os dados e aumentar a proporção para 50: 1? Antes de responder, é importante dar uma olhada nos exemplos que mostram a quantidade de dinheiro que pode ser obtida ou perdida com vários níveis de alavancagem.

Exemplo usando alavancagem máxima.

Imagine Trader A tem uma conta com $ 10.000 em dinheiro. Ele decide usar a alavancagem de 50: 1, o que significa que ele pode negociar até US $ 500.000. No mundo do forex, isso representa cinco lotes padrão. Existem três tamanhos básicos de negociação no forex: um lote padrão (100.000 unidades de moeda de cotação), um mini-lote (10.000 unidades de moeda base) e um lote de micro (1.000 unidades de moeda de cotação). Movimentos são medidos em pips. Cada movimento de um pip em um lote padrão é uma troca de 10 unidades.

Como o trader comprou cinco lotes padrão, cada movimento de pip irá custar US $ 50 (US $ 10 / lote padrão X 5 lotes padrão). Se o negócio for contra o investidor em 50 pips, o investidor perderá 50 pips X $ 50 = $ 2.500. Isso é 25% da conta de negociação total de US $ 10.000.

Exemplo usando menos alavancagem.

Vamos para o Trader B. Em vez de maximizar a alavancagem em 50: 1, ela escolhe uma alavancagem mais conservadora de 5: 1. Se o Trader B tiver uma conta com $ 10.000 em dinheiro, ela poderá negociar $ 50.000 de moeda. Cada mini-lote custaria US $ 10.000. Em um mini-lote, cada pip é uma alteração de $ 1. Como o Trader B tem 5 mini lotes, cada pip é uma mudança de US $ 5.

Se o investimento cair esse mesmo valor, em 50 pips, o trader perderá 50 pips X $ 5 = $ 250. Isso é apenas 2,5% da posição total. (Para uma explicação detalhada de como funciona a alavancagem, leia Forex Leverage: A Double-Edged Sword.)

Como escolher o nível de alavancagem certo.

Existem regras amplamente aceitas que os investidores devem revisar antes de selecionar um nível de alavancagem. As três regras de alavancagem mais fáceis são:

Mantenha baixos níveis de alavancagem. Use trailing stops para reduzir o downside e proteger o capital. Limite o capital a 1% a 2% do capital total de negociação em cada posição tomada.

Os comerciantes forex devem escolher o nível de alavancagem que os torne mais confortáveis. Se você é conservador e não gosta de assumir muitos riscos, ou se ainda está aprendendo a negociar moedas, um nível mais baixo de alavancagem, como 5: 1 ou 10: 1, pode ser mais apropriado. (Para mais informações, clique no The Basics of Forex Leveraging.)

Trailing ou paradas limitadas fornecem aos investidores uma maneira confiável de reduzir suas perdas quando uma negociação vai na direção errada. Ao usar limites, os investidores podem garantir que eles possam continuar a aprender como negociar moedas, mas limitar as possíveis perdas se uma transação falhar. Essas paradas também são importantes porque ajudam a reduzir a emoção do comércio e permitem que os indivíduos se afastem de suas mesas comerciais sem emoção. (Para mais informações sobre as paradas de proteção, leia a ordem de stop-loss - certifique-se de usá-la.)

The Bottom Line.

A seleção do nível de alavancagem correta do mercado depende da experiência, da tolerância ao risco e do conforto do trader, quando operando nos mercados de câmbio globais. Os novos operadores devem se familiarizar com a terminologia e permanecer conservadores enquanto aprendem como negociar e construir experiência. Usar paradas à direita, mantendo posições pequenas e limitando a quantidade de capital para cada posição é um bom começo para aprender a maneira correta de gerenciar a alavancagem.

Forex para iniciantes.

Os comerciantes perguntam sobre:

Alavancagem no Forex: básico.

Eu gostaria de aprender sobre alavancagem.

Mais sobre alavancagem e muito, pls falam sobre isso.

Ao optar por uma alavancagem, certifique-se de saber qual requisito de margem está definido para isso. Diferentes corretores de Forex podem ter diferentes requisitos de margem para a mesma alavancagem de 1: 100.

É importante entender o significado de ambos os termos antes de negociar ao vivo.

Alavancagem - a relação entre investimento e valor real. Uma alavancagem de 1: 100 significa que um comerciante pode comprar um contrato de Forex de US $ 1.000, pagando US $ 10.

Antes de permitir uma nova negociação, o sistema verifica se um comerciante tem um depósito mínimo necessário para abrir um novo contrato. Se não houver fundos suficientes (fundos reais, incluindo perdas e lucros flutuantes atuais) para abrir um novo contrato, a plataforma não permitirá novos negócios, exceto o fechamento dos existentes.

Quando uma nova negociação é aberta, ela é refletida na coluna Margem usada.

Margem Usada - o depósito temporariamente retirado / bloqueado na conta do cliente como garantia para cobrir eventuais perdas que possam ocorrer como resultado da negociação. Quando uma negociação é fechada, ela é devolvida.

O resto é Margem Disponível.

Margem disponível - limita o tamanho das posições que um negociador pode abrir e afetará quando um comerciante receber uma chamada de margem.

Quando o seu saldo da conta flutuante (saldo final após adicionar todos os lucros flutuantes e deduzir todas as perdas flutuantes conforme o minuto atual) se torna igual à Margem Usada devido a perdas recentes, uma chamada de margem é recebida - plataforma de negociação dos corretores começa a liquidar todos (ou poucos) ) executando posições de negociação para garantir que você não gaste mais do que investiu.

Observe também que a maioria dos corretores Forex fornece aos traders grandes contas de demonstração de $ 50.000, onde perceber qualquer influência significativa do efeito "margem de alavancagem" é difícil, a menos que você defina uma meta para isso. Grande conta demo oferece muitos recursos, o que manterá todas as preocupações de lado por muito tempo; Espero que por tempo suficiente para um trader acreditar em seu sucesso comercial e considerar a negociação Forex ao vivo. Nosso conselho é, se possível, procurar uma conta de demonstração de US $ 1.000 a US $ 5.000, onde você poderá sentir e rastrear o mecanismo de alavancagem e margem de trabalho.

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Forex para iniciantes.

Os comerciantes perguntam sobre:

ALAVANCA E MARGEM DE FOREX: Perguntas e Respostas para iniciantes.

Mais sobre alavancagem e muito, pls falam sobre isso.

Eu quero ir morar com um fundo de negociação de £ 100 = $ 200,

qual alavancagem você aconselharia?

Espero que não vai doer.

quando você tem $ 200 com alavancagem de 1: 500.

contra alavancagem normal e algumas dicas sobre porcentagem de margem.

Como calcular a chamada de margem?

Alavancagem e margem do Forex.

Uma simples explicação rápida em um minuto.

Você pode me mostrar como é que uma alavancagem mais alta "não é boa" no caso de uma troca perdida? por exemplo. Dois operadores têm o mesmo saldo de conta inicial, abrem o mesmo negócio (o mesmo par de moedas) com o mesmo tamanho de negociação (ou seja, o mesmo número de lotes). A única diferença é que o Trader A usa alavancagem de 50: 1 e o Trader B usa alavancagem de 200: 1. Digamos que o trade está com prejuízo de 60 pips, como isso afeta o saldo de cada trader? Obrigada pelo Conselho.

Não existe almoço grátis.

Ok, acabei de assistir ao vídeo. "nada como um almoço grátis" significa que se eu abrir uma conta com alavancagem de 1: 100 com $ 100 e eu perder, digamos $ 3.000, sou responsável pela perda? Eu posso ser cobrado mais do que é na minha conta.

Alavancagem baixa permite que novos comerciantes de Forex sobrevivam.

Como um comerciante, é crucial que você entenda os benefícios e as armadilhas de negociar com alavancagem.

Usando uma proporção de 100: 1 como exemplo, significa que é possível entrar em uma negociação de até US $ 100 para cada US $ 1 em sua conta.

Isso lhe dá o potencial para obter lucros no equivalente a um negócio de US $ 100.000!

É como um cara super magricela que tem um antebraço super longo entrando em uma luta de braço.

Se ele sabe o que está fazendo, não importa se o seu adversário é Arnold Schwarzenegger, devido à influência que seu antebraço pode gerar, ele geralmente sai por cima.

Quando a alavancagem funciona, aumenta substancialmente seus ganhos. Sua cabeça fica grande e você acha que é o maior profissional que já viveu.

Mas a alavancagem também pode funcionar contra você.

Você vai quebrar mais rápido do que Mike Tyson pode mastigar sua orelha.

Veja um gráfico de quanto o saldo da sua conta é alterado se os preços se movimentarem dependendo da sua alavancagem.

Digamos que você tenha comprado USD / JPY e aumente em 1% de 120,00 para 121,20.

Se você negociar um lote padrão de US $ 100.000, veja como a alavancagem afetaria seu retorno:

Digamos que você tenha comprado USD / JPY e diminua em 1% de 120,00 para 118,80.

Se você negociar um lote padrão de US $ 100.000, veja como a alavancagem afetaria seu retorno (ou perda):

Quanto mais alavancagem você usar, menos espaço para respirar terá para o mercado se mover antes de uma chamada de margem.

Você provavelmente está pensando: "Eu sou um day trader, eu não preciso de um quarto para respirar." Eu uso apenas perdas de 20-30 pip stop ”.

Ok, vamos dar uma olhada:

Você abre uma mini conta com US $ 500, que negocia mini-lotes de US $ 10 mil e requer apenas uma margem de 0,5%.

Você compra 2 mini lotes de EUR / USD. Sua verdadeira alavancagem é de 40: 1 (US $ 20.000 / US $ 500). Você coloca uma perda de 30-pip stop e é acionado. Sua perda é de $ 60 ($ 1 / pip x 2 lotes).

Você acabou de perder 12% da sua conta (perda de US $ 60 / conta de US $ 500). O saldo da sua conta agora é de US $ 440.

Você acredita que acabou de ter um dia ruim. No dia seguinte, você está se sentindo bem e quer recuperar as perdas de ontem, então decide dobrar e comprar 4 mini-lotes de EUR / USD.

Sua verdadeira alavancagem é de cerca de 90: 1 (US $ 40.000 / US $ 440).

Você define sua perda usual de 30 pip e seu comércio perde. Sua perda é de $ 120 ($ 1 / pip x 4 lotes).

Você acaba de perder 27% da sua conta (perda de $ 120 / conta de $ 440). O saldo da sua conta agora é de US $ 320.

Você acredita que a maré vai virar para você negociar novamente. Você compra 2 mini lotes de EUR / USD. Sua verdadeira alavancagem é de cerca de 63: 1.

Você acabou de perder quase 19% de sua conta (perda de US $ 60 / conta de US $ 320). O saldo da sua conta agora é de US $ 260.

Você está ficando frustrado. Você tenta pensar no que está fazendo errado. Você acha que está definindo suas paradas com muita força.

No dia seguinte você compra 3 mini lotes de EUR / USD. Sua verdadeira alavancagem é de 115: 1 (US $ 30.000 / US $ 260). Você solta o seu stop loss para 50 pips. O negócio começa a ir contra você e parece que você está prestes a ser parado novamente!

Mas o que acontece a seguir é ainda pior!

Desde que você abriu 3 lotes com uma conta de $ 260, sua Margem Usada foi de $ 150, então sua margem utilizável foi mísera $ 110.

O comércio foi contra você 37 pips e porque você tinha 3 lotes abertos, você recebe uma chamada de margem. Sua posição foi liquidada a preço de mercado.

O único dinheiro que você deixou em sua conta é $ 150, a Margem Usada que foi devolvida após a chamada de margem.

Após quatro negociações, sua conta de negociação passou de US $ 500 para US $ 150. Uma perda de 70%! Não vai demorar muito até que você perca o resto.

Uma sequência de quatro derrotas comerciais não é incomum. Comerciantes experientes têm riscos semelhantes ou até mais longos.

A razão pela qual eles têm sucesso é porque eles usam pouca alavancagem.

A maior parte deles consegue sua vantagem em 5: 1, mas raramente vai tão alto e fica em torno de 3: 1.

A outra razão pela qual os comerciantes experientes são bem-sucedidos é porque suas contas estão devidamente capitalizadas!

Enquanto aprendendo análise técnica, análise fundamental, análise de sentimento, construção de um sistema, trading psicologia são importantes, acreditamos que o maior fator sobre se você ter sucesso como um comerciante do forex é certificar-se de capitalizar sua conta suficientemente e trocar esse capital com alavancagem inteligente.

Suas chances de sucesso são muito reduzidas abaixo de um capital inicial mínimo. Torna-se impossível mitigar os efeitos da alavancagem em uma conta muito pequena.

A baixa alavancagem com capitalização adequada permite que você perceba perdas que são muito pequenas, o que não apenas permite que você durma à noite, mas também permite que você negocie mais um dia.

Bill abre uma conta de US $ 5.000 negociando US $ 100.000 em lotes. Ele está negociando com alavancagem de 20: 1.

Os pares de moedas que ele normalmente troca movimentam de 70 a 200 pips diariamente. Para se proteger, ele usa 30 paradas apertadas.

Se os preços caírem 30 pips contra ele, ele será suspenso por uma perda de US $ 300,00. Bill acha que 30 pips é razoável, mas ele subestima o quão volátil é o mercado e se vê parado frequentemente.

Depois de ser interrompido quatro vezes, Bill já teve o bastante. Ele decide dar-se um pouco mais de espaço, lidar com os balanços e aumenta sua parada para 100 pips.

A alavancagem de Bill não é mais de 20: 1. Sua conta caiu para US $ 3.800 (por causa de suas quatro perdas a US $ 300 cada) e ele ainda está negociando um lote de US $ 100.000.

Ele decide apertar suas paradas para 50 pips. Ele abre outra negociação usando dois lotes e, duas horas depois, sua perda de 50 pip stop é atingida e ele perde $ 1.000.

Ele agora tem $ 2.800 em sua conta. Sua alavancagem está acima de 35: 1.

Ele tenta novamente com dois lotes. Desta vez, o mercado sobe 10 pips. Ele sai com um lucro de US $ 200. Sua conta cresce ligeiramente para US $ 3.000.

Ele abre outra posição com dois lotes. O mercado cai 50 pontos e ele sai. Agora ele tem $ 2.000 restantes.

Ele pensa “Que diabos!” E abre outra posição!

O mercado continua a cair mais 100 pips.

Como ele tem $ 1.000 como depósito de margem, ele tem apenas $ 1.000 de margem disponível, então ele recebe uma chamada de margem e sua posição é imediatamente liquidada!

Ele agora tem mil dólares restantes, o que não é suficiente para abrir uma nova posição.

Ele perdeu US $ 4.000 ou 80% de sua conta com um total de 8 negócios e o mercado movimentou apenas 280 pips. 280 pips! O mercado move 280 pips bem fácil.

Você está começando a ver por que a alavancagem é o maior matador de comerciantes forex?

Como um novo operador, você deve considerar limitar sua alavancagem a um máximo de 20: 1. Ou para ser realmente seguro, 10: 1. Negociar com um índice de alavancagem muito alto é um dos erros mais comuns cometidos por novos operadores forex. Até você se tornar mais experiente, recomendamos que você negocie com uma proporção menor.